【摘要】 
2015年3 月，我参加了某商业银行现金管理系统项目的管理工作，在项目过程中担任项目经理，负责领导项目小组进行项目计划实施及全面监控项目运行情况。现金管理业务是银行构建自身不可模仿的竞争优势，维护与客户长期稳定合作关系的重要手段。 
现金管理业务具有专业性强、涉及面广、实施复杂、周期性较长以及与客户密合度高等特点。在充分分析了该项目的特点之后，我们认为项目的质量管理应遵从质量规划、质量保证和质量控制的典型质量管理方式。我们主要面临以下的困难，如返工、编码不太规范、测试案例设计不太充分等，通过应用质量控制的成本/效益分析，质量保证的质量审计，质量控制的检查、控制图、因果图等方法解决了相关问题，使该项目基本达成了预期的目标，并得到客户和我方管理层的一致认可。 
该项目在成本管理过程中仍然还存在一些不足，例如在质量规划方面还存在不同层级人员的合理配比问题，在后续的项目质量管理过程中如果进一步考虑实验设计方法，则可以有效地克服当前的不足；另外在质量控制方面可以在目前的案例设计方面进一步提高，采用因果图方式。 
【正文】 
现金管理是银行在全球范围为客户提供的账户开立、收付款结算、现金流动性管理、账户信息报告、贸易融资、资金保值增值及相关短期融资安排的综合性金融服务。这一业务能为银行带来巨大的中间业务收入和低成本的资金来源，是银行改变对公业务盈利模式、实现收入结构转型的重要途径。 
长期以来，我国大型集团客户由于其分支机构在地域分布上的分散性，内部财务资金核算体系尚不够健全、完善，集团内部各分支机构一方面资金大量分散沉淀在众多商业银行，而另一方面集团内部各分支机构资金运用存在很大缺口，被迫向当地银行大量求贷，在财务管理方面的体现就是集团内部银行存款和贷款大量并存，内部资金未得到充分合理的利用，财务费用居高不下。企业集团长期致力于寻求加强内部财务资金管理的途径和手段。一些集团客户通过设立内部银行、财务公司，加强了内部财务资金的集中使用管理，一定程度上缓解了内部资金供求的矛盾，但由于其内部核算系统未能与银行资金结算网络联网，也仅能发挥有限的作用，并且还有一些集团客户，因自身条件和国家金融政策的限制，未能设立财务公司，其内部财务资金的管理还完全依托于银行结算网络。近年来，随着信息技术的发展，信息技术在银行业的广泛应用，银行资金结算工具不断优化升级，已经建立了功能完善、安全、高效、快捷的银行资金结算体系，使集团客户实现内部财务资金的统一管理、安全、快捷地进行内部资金调拨成为可能。建立先进的银行资金结算网络和客户服务系统将成为银行同业竞争的一项重要手段。对于这样一个专业性强、涉及面广、实施复杂、周期性较长以及与客户密合度高的项目，要使项目能够顺利实施，执行严格的质量管理至关重要，同时也为提高项目干系人的满意度打下良好基础。 
我认为，项目质量管理过程执行组织关于确定的质量方针、目标和职责的所有活动，使得项目可以满足其需求。通过质量规划、质量保证、质量控制程序和过程以及连续的过程改进活动实施来实现质量管理系统。质量管理的基本原则是质量出自计划和设计，而非出自检查。 
结合项目质量管理的理论，要使项目能够顺利实施，最终实现客户及公司对项目产品及过程管理的质量要求，我认为应该做好以下工作。 
现金管理项目的质量规划，包括识别与该项目相关的质量标准以及确定如何满足这些标准。首先由识别相关的质量标准开始，通过参照或者依据本公司的质量策略、人民银行的业务规定、项目章程、项目的范围说明书、产品说明书、项目管理计划等作为质量规划的依据，通过使用成本/效益分析、参考公司的类似项目进行基准分析、分析质量成本等方法识别出项目相关的时间、成本、资源等质量标准，进而达到或者超过项目的客户以及其他项目干系人的期望和要求。同时把满足项目相关质量标准的活动或者过程规划到项目的产品和管理项目所涉及的过程中去。得到项目质量管理计划、质量度量、质量检查单、过程改进计划等。 
 
现金管理项目的质量保证，用于有计划、系统地质量活动（例如审计或同行审查)，确保项目中的所有必须过程满足项目干系人的期望。质量保证应该贯穿于整个的项目生命期。本项目的质量保证工作由公司的质量保证小组实施。在项目的计划、需求分析、概要设计、详细设计、编码及单元测试、集成测试、用户测试、上线实施、用户验收等阶段，根据项目组的质量管理计划、质量度量标准、工作绩效信息、质量控制测量结果(如测试报告）等信息进行质量审计、基准分析，根据审计出的不符合项提出整改意见，交由项目组进行过程改进，同时进行文档归档形成组织过程资产，如果改变影响较大需要更新项目管理计划。在项目过程中出现的变更，质量保证小组对变更申请要进行审计，保证这些变更是为了更好地满足用户的需求。 
 
现金管理项目的质量控制，是项目管理组的人员采取有效措施，监督项目的具体实施结果，判断它们是否符合有关的项目质量标准，并确定消除产生不良结果原因的途径，审查质量标准以确保可达到的目标及成本/效益问题，并且需要时还可以修订项目的质量标准或项目的具体目标。 
 
本项目的项目质量控制活动由测试小组承担项目产品质量控制、由项目管理组承担项目管理过程质量控制。测试小组根据概要设计文档、详细设计文档编制测试案例，通过案例执行的结果检验项目产品的质量，根据测试结果进行趋势分析，对项目产品的质量进行监控。项目管理组根据质量管理计划、绩效报告（如周报、月报)、质量检查单对项目管理过程进行检验，通过检查单进行代码走查，核对变量命名、函数名称、注释、每行缩进等一系列代码规范是否得到了实施，对存在的问题交由开发人员进行整改；通过因果图查找问题的起因，集合项目组内的专家采用头脑风暴法尽量罗列出问题的起因，然后针对这些原因找到解决这些问题的途径和方法，尽量在问题发生之前消除隐患，提高项目质量；通过控制图监控项目的执行情况，控制图有助于及时判断异常波动的存在与否，将质量特性控制在正常质量波动范围内，本项目在执行过程中曾经发现故障突然增多，超出了控制范围，经过查找原因发现是由于业务核心进行例外维护，导致所有与它有关的账务类交易均无法完成，经过与核心系统沟通，明确了维护时间，测试工作避开此时间段，问题得到解决。 
 
在项目实施过程中，我也遇到了一些问题，下面总结一下我的解决方案。 
问题一：在项目的质量规划过程中，我发现项目组的人员安排不太合理，初级工程师较多，人员配比不太理想，导致员工成长较慢，代码质量不太乐观。针对这个问题，我认为可以采用实验设计方法检查不同人员配比比率下的工作质量和绩效，争取在时间、质量、成本之间找到合理的平衡点。 
问题二：由于对影响质量的主要因素在项目不同阶段会产生变化，对这种变化监控不太到位。我考虑在以后的项目中采用帕累托图方法的同时对项目的不同阶段的主要因素进行动态监控，这需要大量的项目历史信息的支持，同时按阶段分析质量因素的影响，这需要在以后工作中逐步完善。 
问题三：由于测试人员不足，导致测试案例需要进行精简，以便用较少的案例能测试全部的功能点。工作中，对于不同交易的公共处理部分一般形成函数，我考虑在以后的测试案例设计时，可否也采用模板的概念，使测试案例更加精简。 
以上是我在现金管理项目质量管理中的一些体会及措施，通过本项目的质量管理，使我在实战中积累了经验，也使我深深地体会到对于专业性强、涉及面广、实施复杂、周期性较长以及与客户密合度高的大型项目，有效的项目质量管理对项目顺利实施至关重要。